¿Por qué adquirir un Seguro auto Todo Riesgo ?
Muchos conductores se preguntan: ¿En qué consiste un Seguro auto todo riesgo y cuánto cuesta? En GIP Seguros entendemos la importancia de proteger tu vehículo, es por eso que en este artículo encontrarás todas las respuestas a las preguntas más frecuentes sobre Seguro auto todo riesgo, como donde puede adquirirlo, que cubre y beneficios.
¿Qué es el seguro auto todo riesgo ?
Un seguro todo riesgo para autos, también llamado póliza integral, es un tipo de seguro para vehículos que ofrece la cobertura más completa disponible en el mercado de seguros para automóviles. Cubre tanto daños propios como daños a terceros. Proporciona cobertura para daños materiales, robo total o parcial, responsabilidad civil, asistencia en viajes y más.
¿ Que cubre el seguro auto todo riesgo ?
Las coberturas principales que suele incluir un seguro auto todo riesgo son:
Comunícate con nosotros para brindarte una asesoría personalizada.
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Responsabilidad Civil Extracontractual:
La Responsabilidad Civil Extracontractual cubre los daños corporales o materiales que usted cause a terceras personas en caso de un accidente de tránsito donde sea culpable. Incluye gastos médicos, incapacidades, daños a vehículos, mobiliario urbano y propiedades. El límite cubierto dependerá de la cobertura y el plan escogido.
Perdidas parciales o totales por daños o hurto:
La cobertura de Pérdidas parciales o totales se encarga de asumir los costos de reparación en caso de una pérdida parcial por daños de su vehículo a raíz de choques, vandalismo, eventos naturales u otros daños accidentales. También cubre el reemplazo total en caso de pérdida total por daños o por hurto/robo. Esta cobertura también tiene límites según lo pactado en la póliza.
Coberturas adicionales
Usted puede complementar su seguro integral con coberturas adicionales opcionales como:
Asistencia jurídica:
Cubre honorarios de abogado en proceso civil/penal por accidentes.
Gastos de transporte:
Por desplazamientos necesarios autorizados en reclamos.
Vehículo de reemplazo:
Durante días de reparación en taller por siniestro.
Grúa por varada:
Ante averías recibe ayuda de cerrajería/combustible.
Asistencia en viaje:
Auxilio vial por averías, accidentes o pinchazos.
Estas y otras coberturas adicionales las puede tomar según sus necesidades y presupuesto. Nuestros asesores de Gip Seguros te orientarán para obtener la protección a la medida que requiere.
¿Cuáles son los beneficios de un seguro auto todo riesgo ?
Contratar una póliza de seguro todo riesgo para su vehículo le trae grandes beneficios, que le brindan tranquilidad en todo momento. Entre los principales beneficios se incluyen:
Protección ante daños propios
Este tipo de seguro cubre una amplia variedad de daños que pueda sufrir su propio vehículo, como choques, vandalismo, incendio, eventos naturales, e incluso accidentes en los que usted sea responsable. Le permite reparar o reemplazar su vehículo sin grandes costos adicionales.
Protección ante robo o hurto
En caso de robo total de su vehículo o hurto parcial de autopartes, el seguro asumirá los costos correspondientes según lo estipulado en la póliza. Es una cobertura fundamental para estar protegidos ante este riesgo.
Cobertura de daños a terceros
Incluye responsabilidad civil, cubriendo desde lesiones corporales hasta daños materiales que pueda ocasionar a otros vehículos o propiedades en un accidente de tránsito. Lo protege ante elevados costos por demandas.
Asistencia en carretera 24/7
Ante cualquier imprevisto, accidente o falla mecánica, usted cuenta con asistencia oportuna a través del seguro. Incluye grúa, auxilio vial, cerrajería, entre otros servicios para garantizar su movilidad.
¿Por qué contratar un seguro para autos todo riesgo?
Existen varias razones de peso para invertir en un seguro todo riesgo para su vehículo:
- Le brinda tranquilidad al saber que está protegido frente a la mayoría de los imprevistos, desde un choque o robo hasta eventos climáticos extremos. No tendrá que preocuparse por gastos catastróficos.
- Es una inversión rentable considerando la amplia cobertura. Solo debe pagar un deducible mucho menor a las pérdidas potenciales por daños costosos o demandas legales.
- Le ofrece comodidad y rapidez para reparar su vehículo o reemplazarlo en caso de pérdida total. El seguro se encarga de los trámites y costos.
- Cumple con la ley, ya que en Colombia es obligatorio contar con SOAT y seguro de responsabilidad civil, los cuales están incluidos en toda póliza integral.
- Brinda servicios adicionales como auxilio vial, grúa o cerrajería ante cualquier contratiempo en la vía.
Por todas estas razones vale la pena pagar una buena póliza todo riesgo. ¡Proteja su inversión y patrimonio! Nuestros asesores pueden guiarlo.
¿Qué tipos de seguros para autos todo riesgo existen?
Existen principalmente dos tipos de seguros para autos todo riesgo:
Seguros todo riesgo comerciales:
Son pólizas integrales diseñadas para vehículos de empresas o flotillas de transporte. Incluyen todas las coberturas necesarias como responsabilidad civil, daños propios, hurtos y más. Permiten personalizar límites de protección y deducibles. Es ideal para taxis, camiones de carga y todo tipo de automotores comerciales que requieren un amplio resguardo dada su alta exposición a riesgos por su actividad y recorridos habituales.
Seguros todo riesgo individuales o familiares:
Son pólizas todo riesgo diseñadas para vehículos de uso familiar o personal. También otorgan amplia protección integral con coberturas personalizables. Cubren desde automóviles sedan, camionetas SUV, hasta vehículos antiguos o de alto valor que requieran un seguro a la medida. Ideal para conductores particulares que desean precaución total sobre su propiedad. Ambos tipos de seguros son integrales, pero varían en algunos aspectos según el perfil de riesgo del automotor asegurado. Nuestros expertos le asesoran para elegir.
*Las coberturas y amparos pueden variar de acuerdo al plan que elijas
¿Buscas un beneficio o asistencia adicional? Nosotros te podemos asesorar y brindar una solución adecuada a tus necesidades.
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¿Cómo funciona el seguro todo riesgo de autos?
El funcionamiento de una póliza de seguro todo riesgo para vehículos es:
- El dueño del automóvil adquiere esta cobertura integral, pagando una prima periódica (mensual o anual) a la aseguradora.
En caso de producirse algún siniestro o evento cubierto por la póliza, como un accidente, robo del auto, desastre natural u otros; el asegurado realiza el reclamo correspondiente ante la compañía aseguradora.
La compañía activa el seguro contratado. Envía un ajustador para inspeccionar los daños, determinar las causas, verificar cobertura según la póliza acordado e iniciar la tramitación.
Según las condiciones particulares pactadas, la aseguradora asume los costos de reparación o reposición del vehículo afectado, ya sea de forma parcial o total. También cubre otros gastos derivados bajo los límites contratados.
En muchos casos se establece un deducible, que es un pequeño monto a cargo del asegurado, mientras que el seguro cubre todos los demás gastos e indemnizaciones aplicables de acuerdo con las condiciones y límites según cada póliza.
De esta manera es como opera en la práctica un seguro integral para vehículos ante cualquier imprevisto o siniestro que esté debidamente amparado.
Requisitos para obtener mi seguro todo riesgo para auto
Los requisitos más comunes que le solicitarán al adquirir una póliza de seguro todo riesgo para su automóvil son:
Documentos de identificación personal
Como cédula de ciudadanía, pasaporte o NIT en caso de empresas. Permiten registrar sus datos personales.
Documentación del vehículo:
Tarjeta de propiedad del automotor, donde especifica marca, modelo, año, motor y otros detalles que deben quedar registrados en la póliza.
Licencia de conducción vigente:
Del propietario o de los conductores autorizados si aplica. Garantiza que puede manejar legalmente.
Recibo de pago de impuestos al día:
Confirmando que ha realizado la revisión técnico-mecánica y ha pagado obligaciones como impuesto automotor, seguro obligatorio SOAT, entre otros.
Inspección del vehículo:
En algunos casos de autos antiguos o con modificaciones/accesorios se requiere una valoración presencial del bien antes de suscribir la póliza. Con estos documentos habitualmente solicitados podrá obtener una cotización a la medida y contratar su seguro auto todo riesgo con total tranquilidad.
Seguro todo riesgo carro precio
El precio de las pólizas de seguro todo riesgo varía dependiendo de factores como el modelo y valor de automóvil, la coberturas y límites que se contraten, edad y años de experiencia manejando y zona geográfica de circulación del vehículo. Si deseas adquirir un Seguro auto todo riesgo con todas las coberturas deseadas, que mejor se ajusten a tu presupuesto y necesidades, contáctanos y tendrás la mejor asesoría.
¿Cómo elegir la mejor póliza de seguro para mi auto?
Para escoger la mejor póliza de seguro para su auto es importante evaluar su perfil como conductor, zona de circulación, uso del vehículo y otros datos relevantes, para determinar las coberturas de seguro óptimas para su caso.
Con las coberturas definidas, solicite cotizaciones en mínimo 3 aseguradoras para elegir la de mejor relación costo-beneficio para seleccionar la aseguradora más sólida y confiable, como los es GIP Seguros, con quien tendrás las mejores coberturas, la mejor atención y acompañamiento en todo el proceso de selección.
Seguro auto todo riesgo en Bucaramanga
Si estás en Bucaramanga o su área metropolitana, en la búsqueda de un Seguro auto todo riesgo o la renovación de esta póliza, completa nuestro formulario de contacto o escríbenos por nuestros canales de atención, para ser contactado y así recibir una cotización personalizada para comprar tu seguro auto todo riesgo. Nuestros agentes analizarán tu caso particular para asesorarte sobre la mejor póliza y responder todas tus inquietudes.
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